银行卡被公安机关冻结，三冻结原因六步解决

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最近，人们一直在向我们询问关于冻结银行卡的问题。一般来说，当事人自己的银行卡，在没有任何预警的情况下，已经被千里之外的公安机关封锁了。冰天雪地，有的措手不及，有的义愤填膺。我的好钱怎么会变成别人嘴里偷来的钱？商户运营的流动性链条瞬间断裂，部分房贷卡和生活卡被卷入其中。 立本律师在此总结整理，并给出一些参考，以减少一些莫名的恐惧，以便及时准备所需材料。

一、银行卡被公安机关冻结公安局冻结账户严重吗，一般有以下三种原因

(一）银行卡和卡内资金与犯罪分子有关。

在侦办案件过程中，公安机关往往对涉案赃款赃物全部查封、扣押、冻结。对本人名下的不动产、汽车、银行卡、股票、证券、股权等全部财产予以部分或全部查封、扣押、冻结，以利于查明当事人的事实。并促进罚款、没收财产等处罚的执行。”

此外，公安机关对犯罪嫌疑人近亲属名下的财产、汽车、银行卡、股票、有价证券、股权等财产，将视具体情况予以查封或者扣押。案件的情况。 、冻结，防止犯罪嫌疑人及其近亲属转移财产。

(二）银行卡及卡内资金与警方侦办刑事案件有关

1、卡主被冻结的主要四种情况

(1）持卡人的银行卡曾从事网络赌博或网上购买非法彩票

现在很多人在闲暇之余，会通过手机、微信等进入各种非法赌博网站、彩票网站或下载APP进行赌博或购买非法彩票，以为这可能只是一种休闲娱乐活动。但是，由于网络赌博平台经常利用洗钱团伙，很容易造成银行卡被冻结。

(2）持卡人从事虚拟货币/区块链交易及投资行为

如果你经常从事虚拟货币，被冻结的银行卡很容易收到犯罪团伙转移的银行资金，很容易被公安冻结。

(3）持卡人从事外贸，收到其他不熟悉的第三方转账，或主动兑换外币

本案中，被冻结的银行卡往往不参与或从事任何违法犯罪活动，也从未从事过网络赌博、彩票购买等违法活动，本人也未参与过此类违法犯罪活动属于电信诈骗，但已被公安机关冻结。

然后，您需要仔细检查所有最近的银行交易，尤其是收款账户的流向。可能是因涉嫌诈骗、赌博、洗钱等犯罪嫌疑人或平台转移资金，导致公安机关采取冻结措施。

(4）卡主收款正常，但受汇款人银行卡冻结影响

如果持卡人没有涉及任何违法犯罪案件，收到正常汇款是正常的，但如果之前的汇款人的银行卡涉嫌刑事案件被冻结，也可能导致被冻结我的银行卡。

2、公安机关冻结卡案件的主要类型

(1）开赌场案，即专项查处网络赌博犯罪行动

(2）诈骗案件，即电信诈骗、网络诈骗犯罪专项查处

(3）“破卡”(买卖卡)) 诉讼案件或洗钱案件，如帮助信息网络犯罪活动罪、包庇罪、隐匿犯罪所得罪、谋取犯罪所得罪等、非法经营罪、妨害信用卡管理罪、盗窃、购买、非法提供信用卡信息罪、非法利用信息网络罪、侵害公民个人信息罪等。

公安机关在查处上述刑事案件时，经常会发现很多银行卡专门用于为诈骗/网络赌博/其他犯罪活动收取或转移资金。因此，公安机关立案后将冻结涉案银行卡全部资金，防止资金转移。例如，在诈骗案件中，一方面可以证明诈骗犯罪嫌疑人实施诈骗罪的犯罪事实，便于确定诈骗罪的数额，有助于定罪量刑。犯罪嫌疑人；另一方面，可以首次冻结非法资金。 ，防止犯罪嫌疑人及其近亲属转移，造成日后无法康复的风险。

公安机关将以受害人直接汇款账户为来源进行查询。只要是从这里引流的相关账号，就会面临被冻结的风险。一般会冻结到流通中的四级账户，但也有冻结到七级或八级的（级别越小风险分布越小），所以你的账户也可能面临同样的情况但被异地公安局叠加冻结。

以一起诈骗案为例：受害人被骗后报警，警方根据受害人资金流经的银行账户冻结相关资金流经的银行账户例如，受害人的钱被打到银行账户A，A到银行账户B，B到银行账户C，然后到D、E、F；那么有可能A、B、C、D、E、F全部被冻结，B、C、D、E、F可能不知道资金的来源。

因此，如果您的银行卡被公安机关冻结，即表示公安机关认为您的银行卡被用于违法犯罪活动，且卡内资金与违法犯罪有关活动。

目前银行卡被冻结的情况比较多，这与公安机关查办的刑事案件有关。

(三）公安机关“搞错”，认为你的银行卡与犯罪有关

如果你是无辜的，你的近亲属没有被牵连，公安机关还没有立案侦查。您的银行卡一直是自己使用的。合法合规，你从来没有犯罪，但此时已被公安机关冻结。那么，很可能是公安机关“搞错了”，认为你的银行卡与违法犯罪行为有关，才采取措施冻结你的银行卡，但这种情况非常少见。

二、如果银行卡被公安机关冻结，可以按以下六步办理。

银行卡被公安机关冻结。一般不是因为你收到了有问题的资金公安局冻结账户严重吗，会立即冻结。由于 1 个月或一年前的交易，您可能有异常资金。流入被冻结。在电信诈骗案件中，往往是因为前几天的某笔交易。

大多数司法冻结只是暂时冻结。与涉嫌洗钱无关的，将在两三个工作日内自动解冻。这种解冻会在到期时自动解冻。另外，这48或72小时并不准时，有的会延迟一段时间。 .

如果您发现您的银行卡在三个工作日后仍未解冻，仍处于冻结状态，卡内大量资金无法正常使用，严重影响您的日常生活。生产和生活。然后，您可以采取以下措施：

1、提前检查确认自己是否属于上述情况

一般来说，公安机关误封公民银行卡的概率很小。如果发现银行卡被冻结，首先要检查自己，确定是否参与或被动参与了一些违法犯罪活动，需要先进行自查。